Kế Toán Ngân Hàng

1. Quản lý hồ sơ tín dụng và hạn mức ngân hàng:

• Chuẩn bị và lập hồ sơ tín dụng tại các ngân hàng và tổ chức tài chính, bao gồm:
  • Hồ sơ vay, bảo lãnh, cấp tín dụng, thế chấp tài sản.
  • Xem xét và đảm bảo các điều khoản tín dụng tối ưu (lãi suất, kỳ hạn, phí).
• Quản lý hạn mức tín dụng và theo dõi dư nợ định kỳ:
• Lập báo cáo chi tiết về dư nợ, kỳ hạn còn lại, lãi suất từng khoản vay.
• Đảm bảo duy trì hạn mức tín dụng phù hợp với nhu cầu hoạt động của công ty.

2. Quản lý thanh toán ngân hàng:

• Xử lý các giao dịch thanh toán qua ngân hàng:
• Thanh toán lương, chi phí vận hành, thanh toán nhà cung cấp.
• Thực hiện các ủy nhiệm chi và hồ sơ thanh toán.
• Đảm bảo các giao dịch được thực hiện đúng thời hạn và chính xác.
• Rà soát, đối chiếu số liệu thanh toán:
• Kiểm tra sao kê ngân hàng hàng tháng.
• Đối chiếu các khoản thu chi giữa số liệu thực tế và kế toán.

3. Hạch toán kế toán:

• Lập và duyệt các bút toán liên quan đến ngân hàng:
• Hạch toán các khoản thu, chi, lãi vay, phí dịch vụ ngân hàng.
• Đảm bảo các nghiệp vụ hạch toán đúng quy định và chuẩn mực kế toán.
• Theo dõi và lưu trữ hồ sơ:
• Quản lý phiếu thu, phiếu chi, sao kê ngân hàng, và hồ sơ tín dụng.
• Đảm bảo hồ sơ được lưu trữ đầy đủ, khoa học và bảo mật.

4. Báo cáo tài chính liên quan đến ngân hàng:

• Lập báo cáo tài chính định kỳ:
• Báo cáo dòng tiền ngân hàng hàng tuần/tháng.
• Báo cáo dư nợ tín dụng, phí dịch vụ ngân hàng.
• Hỗ trợ kiểm toán nội bộ và kiểm toán độc lập:
• Cung cấp thông tin và chứng từ liên quan đến giao dịch ngân hàng.
• Đảm bảo sự minh bạch và chính xác trong các báo cáo.