Chứng Chỉ CFA Là Gì? Bí Quyết Tạo Lợi Thế Cạnh Tranh Trong Ngành Tài Chính

Chứng chỉ CFA là gì? CFA (Chartered Financial Analyst) là chứng chỉ được cấp cho những người đã hoàn thành khóa học CFA. Chứng chỉ này cho thấy bạn có đủ kiến thức và kỹ năng để hoạt động trong các lĩnh vực: chứng khoán, đầu tư, quản lý rủi ro, kế toán, ngân hàng và tài chính.

1. Chứng Chỉ CFA Là Gì?

Chứng chỉ CFA (Chartered Financial Analyst) là một chứng nhận chuyên môn được công nhận toàn cầu trong lĩnh vực tài chính đầu tư. Được cấp bởi Viện CFA (CFA Institute), chứng chỉ này đánh giá và chứng nhận năng lực của các chuyên gia trong việc phân tích đầu tư và quản lý danh mục. Để đạt được chứng chỉ, bạn phải vượt qua ba cấp độ kiểm tra khắt khe, bao gồm kiến thức về đạo đức nghề nghiệp, phân tích tài chính, kinh tế học, kế toán doanh nghiệp và quản trị rủi ro.

Ngoài ra, bạn cần tích lũy ít nhất 4 năm kinh nghiệm làm việc liên quan. Chương trình đào tạo CFA chú trọng vào việc áp dụng kiến thức thực tế, giúp người học phát triển kỹ năng ra quyết định đầu tư dựa trên dữ liệu. Chứng chỉ này không chỉ nâng cao uy tín cá nhân mà còn mở rộng cơ hội nghề nghiệp trong các lĩnh vực như quản lý quỹ đầu tư, ngân hàng đầu tư và tư vấn tài chính. Với tính chất đòi hỏi cao và sự công nhận rộng rãi, CFA được xem là “tiêu chuẩn vàng” trong ngành tài chính đầu tư toàn cầu.

Chương trình CFA đã được tổ chức tại hơn 165 quốc gia với hơn 150.000 học viên. Học viên của chương trình này hiện đang làm việc với tư cách là người quản lý danh mục đầu tư, Nhà phân tích nghiên cứu cổ phiếu, Người quản lý quỹ, Người quản lý tài sản, Giám đốc tài chính và Nhà tư vấn rủi ro,…

>> Xem thêm: Top các chứng chỉ kế toán

2. Chứng Chỉ CFA Có Giá Trị Như Thế Nào?

CFA không chỉ là một chứng nhận thông thường mà còn là một thước đo quan trọng về năng lực chuyên môn trong lĩnh vực tài chính đầu tư:

Thứ nhất, chứng chỉ CFA được đánh giá cao và công nhận rộng rãi trên phạm vi quốc tế. Sự uy tín này xuất phát từ tính nghiêm ngặt của chương trình đào tạo và quy trình kiểm tra. Các tổ chức tài chính hàng đầu thế giới coi CFA như một tiêu chuẩn đáng tin cậy khi đánh giá năng lực chuyên gia. Nó mở ra cơ hội việc làm và hợp tác xuyên biên giới cho những người sở hữu chứng chỉ.

Thứ hai, CFA là bằng chứng cho sự thông thạo về phân tích đầu tư, quản lý danh mục và các lĩnh vực tài chính phức tạp khác. Chứng chỉ này chứng minh rằng người sở hữu không chỉ nắm vững kiến thức lý thuyết mà còn có khả năng áp dụng chúng vào thực tiễn, từ đó tạo nên lợi thế cạnh tranh đáng kể trên thị trường lao động.

Thứ ba, sở hữu chứng chỉ CFA có thể là chìa khóa mở ra nhiều cánh cửa cơ hội nghề nghiệp hấp dẫn. Từ vị trí quản lý quỹ đầu tư đến chuyên gia tư vấn tài chính cấp cao, CFA giúp nâng tầm hồ sơ bạn trong mắt nhà tuyển dụng. Nhiều tổ chức còn coi đây là yêu cầu bắt buộc cho các vị trí quản lý cấp cao trong lĩnh vực tài chính đầu tư.

Thứ tư, một khía cạnh quan trọng khác của chứng chỉ CFA là yêu cầu nghiêm ngặt về đạo đức. Người được cấp chứng chỉ phải tuân thủ bộ quy tắc đạo đức và tiêu chuẩn hành nghề do Viện CFA ban hành. Vi phạm những quy định này có thể dẫn đến hậu quả nghiêm trọng, bao gồm cả việc bị tước bỏ chứng chỉ vĩnh viễn.

3. Tại Sao Nên Sở Hữu Chứng Chỉ CFA?

Không phải ngẫu nhiên mà chứng chỉ này lại có nhiều người theo học, xuất hiện ở hầu hết các quốc gia trên thế giới. Những điều sau đây sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về những cơ hội mà chứng chỉ CFA mang lại.

3.1. Thăng Tiến Trong Công Việc

Sở hữu chứng chỉ CFA mở ra con đường thăng tiến rộng mở trong lĩnh vực tài chính. Đây không đơn thuần là một tấm bằng, mà là minh chứng cho sự am hiểu sâu sắc về tài chính đầu tư và cam kết với chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp cao. Các nhà tuyển dụng đánh giá cao những bạn có CFA vì họ biết rằng những người này đã trải qua quá trình đào tạo nghiêm ngặt và có khả năng áp dụng kiến thức vào thực tiễn. Chứng chỉ này còn tạo ra một mạng lưới liên kết mạnh mẽ trong cộng đồng tài chính toàn cầu.

Không chỉ vậy, CFA còn giúp mở rộng cơ hội việc làm xuyên quốc gia. Chẳng hạn, một chuyên gia tài chính ở Việt Nam có CFA có thể dễ dàng tìm được cơ hội làm việc tại các trung tâm tài chính lớn như Singapore, Hong Kong hay New York.

3.2. Có Giá Trị Toàn Cầu

Giá trị toàn cầu của chứng chỉ CFA thể hiện qua sự hiện diện rộng khắp của nó tại 165 quốc gia với hơn 150.000 thành viên. Đây không chỉ phản ánh tính phổ biến mà còn chứng minh sự công nhận rộng rãi của chứng chỉ này trong cộng đồng tài chính quốc tế. Các tổ chức tài chính hàng đầu trên thế giới đều xem CFA như một tiêu chuẩn vàng trong việc tuyển dụng và phát triển nhân sự. Các chuyên gia có chứng chỉ CFA thường được giao phó những trách nhiệm quan trọng và được tham gia vào các dự án lớn, góp phần nâng cao uy tín của họ.

Thực tế, một chuyên gia tài chính có CFA làm việc tại Việt Nam có thể dễ dàng chuyển công tác sang các nước trong khu vực ASEAN mà không cần phải qua quá trình xác thực bằng cấp phức tạp. Hơn nữa, khi làm việc với các đối tác quốc tế, chứng chỉ CFA dễ dàng tạo ra sự tin tưởng và tôn trọng, giúp quá trình hợp tác diễn ra suôn sẻ hơn.

3.3. Đem Lại Cơ Hội Việc Làm Tốt Với Mức Lương Vượt Trội

Chứng chỉ CFA không chỉ mở ra cơ hội việc làm tốt mà còn đi kèm với mức lương hấp dẫn. Theo số liệu thống kê, các chuyên gia tài chính có CFA tại Việt Nam có thể đạt mức lương trung bình khoảng 440 triệu đồng/năm, tương đương 36,6 triệu đồng/tháng. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng mức lương có thể dao động tùy theo vị trí, kinh nghiệm và quy mô công ty.

Một chuyên viên phân tích tài chính mới ra trường có thể bắt đầu với mức lương khoảng 15-20 triệu đồng/tháng. Sau 3-5 năm kinh nghiệm và có chứng chỉ CFA, mức lương này có thể tăng lên 30-40 triệu đồng/tháng. Ở cấp quản lý cao cấp như Giám đốc đầu tư hay Giám đốc tài chính, mức lương có thể vượt quá 100 triệu đồng/tháng, chưa kể các khoản thưởng và phúc lợi khác.

>> Xem thêm: Chứng chỉ kế toán trưởng

3.4. Nâng Cao Khả Năng Sinh Lời Từ Hoạt Động Đầu Tư Cá Nhân

Chứng chỉ CFA sẽ giúp bạn trang bị kiến thức và kỹ năng để thực hiện đầu tư cá nhân hiệu quả. Những người có CFA thường có lợi thế trong việc phân tích thị trường, đánh giá cơ hội đầu tư và quản lý rủi ro, từ đó có thể tạo ra nguồn thu nhập thụ động đáng kể. Nhờ vào sự hiểu biết sâu rộng về tài chính, bạn có khả năng xây dựng và điều chỉnh danh mục đầu tư một cách thông minh, tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu tổn thất.

Ngoài ra, kiến thức về các chiến lược đầu tư phức tạp và sự nhạy bén trong việc nhận diện xu hướng kinh tế cũng giúp bạn đưa ra những quyết định tài chính chính xác và kịp thời. Nhờ vậy, bạn không chỉ tăng hiệu quả đầu tư mà còn có thể bảo vệ tài sản cá nhân trước những biến động của thị trường.

3.5. Có Kiến Thức Chuyên Sâu Trong Lĩnh Vực Tài Chính

Chương trình CFA cung cấp một nền tảng kiến thức tài chính toàn diện và sâu rộng. Bạn sẽ có cái nhìn tổng quan về thế giới tài chính, từ đó đưa ra các quyết định tài chính cá nhân và nghề nghiệp sáng suốt hơn. Không chỉ dừng lại ở việc nắm vững các nguyên lý cơ bản, chương trình còn trang bị cho bạn khả năng phân tích chuyên sâu các báo cáo tài chính và hiểu rõ các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường toàn cầu.

Học viên của chương trình CFA được rèn luyện kỹ năng trong việc đánh giá các chiến lược đầu tư, từ cổ phiếu, trái phiếu đến các sản phẩm phái sinh và đầu tư thay thế. Ngoài ra, việc hiểu biết về quản trị danh mục đầu tư, quản lý tài sản và các nguyên tắc đạo đức nghề nghiệp giúp bạn phát triển khả năng quản lý tài chính hiệu quả. Bạn cũng được làm quen với các mô hình tài chính phức tạp và cách áp dụng chúng vào thực tiễn, mang lại lợi ích lớn trong việc ra quyết định tài chính một cách thông minh và chiến lược.

4. Điều Kiện Học Và Thi Chứng Chỉ CFA

Để trở thành chuyên gia tài chính được chứng nhận CFA, bạn cần nắm rõ các yêu cầu và cấu trúc của từng cấp độ thi. Dưới đây là thông tin chi tiết về điều kiện tham gia và format của các bài kiểm tra CFA mà bạn cần lưu ý.

4.1. Điều kiện học CFA

Để đủ điều kiện dự thi CFA, bạn cần đáp ứng ít nhất một trong các tiêu chí sau dù viện CFA không yêu cầu bạn phải trải qua kỳ sát hạch đầu vào:

• Hoàn thành chương trình đại học ở bất kỳ ngành học nào, hoặc sở hữu chứng chỉ nghề nghiệp có giá trị tương đương như ACCA, CPA, CIMA, AIA, ICSA.
• Đang là sinh viên năm cuối đại học (Khoảng thời gian từ lúc đăng ký dự thi CFA đến ngày nhận bằng tốt nghiệp không vượt quá 12 tháng).
• Có tối thiểu 48 tháng kinh nghiệm học tập và làm việc (không bắt buộc phải trong lĩnh vực đầu tư tài chính).

4.2. Điều Kiện Dự Thi CFA

Để đảm bảo tính công bằng và chất lượng của chương trình, Viện CFA đã thiết lập một hệ thống kiểm tra ba cấp độ với những yêu cầu riêng biệt. Mỗi cấp độ đòi hỏi bạn phải chuẩn bị kỹ lưỡng và thể hiện kiến thức chuyên sâu về tài chính đầu tư.

4.2.1. Kỳ Thi Cấp I

Để đăng ký tham gia kỳ thi đầu tiên trong ba cấp độ của CFA, bạn cần đáp ứng một trong các điều kiện sau:

• Đã tốt nghiệp đại học hoặc đang trong năm cuối của chương trình cử nhân.
• Có 48 tháng kinh nghiệm làm việc toàn thời gian.
• Tích lũy 4 năm kinh nghiệm kết hợp giữa học tập tại đại học và làm việc thực tế.

Bài kiểm tra CFA cấp độ I bao gồm 180 câu hỏi dạng trắc nghiệm, được phân bổ đều trong hai phần thi. Mỗi phần kéo dài 135 phút, tổng thời gian là 4 giờ 30 phút. Nội dung kiểm tra tập trung vào kiến thức nền tảng và khả năng áp dụng các công cụ tài chính cơ bản.

4.2.2. Kỳ Thi Cấp II

Để tham dự kỳ thi cấp độ II, bạn cần:

• Vượt qua bài kiểm tra cấp độ I.
• Sở hữu bằng cử nhân từ một cơ sở giáo dục được công nhận.

Cấu trúc của bài thi này có sự khác biệt so với cấp độ đầu tiên. Tại kỳ thi cấp II, thí sinh sẽ đối mặt với 120 câu hỏi trắc nghiệm, được chia thành hai phần thi (mỗi phiên kéo dài 135 phút). Đặc biệt, trong số này có khoảng 20 câu hỏi tình huống phức tạp, mỗi câu có độ dài tương đương 1-2 trang A4, bao gồm nhiều loại thông tin như bảng biểu, dữ liệu số liệu. Các câu hỏi còn lại sẽ liên quan đến những tình huống này, đòi hỏi khả năng phân tích và ứng dụng kiến thức chuyên sâu.

4.2.3. Kỳ Thi Cấp III

Để tham gia kỳ thi cuối cùng của chương trình CFA, bạn bắt buộc phải vượt qua bài kiểm tra cấp độ II. Bài thi này là sự kết hợp giữa hình thức tự luận và trắc nghiệm, đánh giá toàn diện kiến thức và kỹ năng của thí sinh.

Cụ thể, kỳ thi cấp III có tổng thời lượng 4 giờ 30 phút, bao gồm:

• 8 – 12 câu hỏi tự luận, yêu cầu thí sinh trình bày và phân tích sâu các vấn đề tài chính phức tạp.
• 44 câu hỏi trắc nghiệm, kiểm tra kiến thức tổng hợp.

Bài thi được chia làm hai phiên, mỗi phần kéo dài 135 phút. bạn không chỉ cần nắm vững kiến thức lý thuyết mà còn phải thể hiện khả năng tư duy phản biện và áp dụng kiến thức vào các tình huống thực tế trong lĩnh vực tài chính đầu tư.

>> Xem thêm: Chứng chỉ CPA là gì?

5. Những Đối Tượng Nào Nên Thi Chứng Chỉ CFA?

Như đã nói ở trên, chứng chỉ CFA là một bằng cấp được đánh giá cao trong lĩnh vực tài chính đầu tư. Nếu bạn đang công tác hoặc có ý định phát triển sự nghiệp trong các lĩnh vực như quản lý tài sản, quản trị danh mục đầu tư, hoặc bất kỳ ngành nghề nào liên quan đến hoạt động đầu tư, CFA sẽ là một chương trình đào tạo lý tưởng. Đặc biệt, những cá nhân có tính cách ISTP (Introversion, Sensing, Thinking, Perceiving) theo chỉ số MBTI thường có xu hướng thích ứng tốt với những thách thức của chương trình này.

Dưới đây là danh sách chi tiết các đối tượng nên cân nhắc việc học và thi lấy chứng chỉ CFA:

Đối tượng nên tham gia thi CFA	Mô tả
Người quản lý danh mục đầu tư	Đảm nhiệm vai trò xây dựng và điều chỉnh các danh mục đầu tư cho khách hàng cá nhân hoặc tổ chức.
Người lập kế hoạch tài chính	Các cá nhân tư vấn cho khách hàng về chiến lược tài chính dài hạn.
Nhà phân tích tài chính	Chuyên nghiên cứu và đánh giá các cơ hội đầu tư, doanh nghiệp, và xu hướng thị trường.
Cơ quan quản lý và kiểm toán viên	Làm việc trong các cơ quan quản lý nhà nước hoặc công ty kiểm toán.
Quản lý rủi ro	Phụ trách đánh giá và giảm thiểu rủi ro trong hoạt động đầu tư và tài chính.
Chuyên gia tư vấn tài chính	Cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư cho khách hàng cá nhân hoặc doanh nghiệp.
Chuyên viên ngân hàng đầu tư	Làm việc trong lĩnh vực M&A, phát hành chứng khoán, hoặc tư vấn tài chính doanh nghiệp.
Quản lý quỹ đầu tư	Điều hành các quỹ đầu tư mạo hiểm, quỹ tương hỗ hoặc quỹ phòng hộ.
Chuyên gia định lượng trong tài chính	Áp dụng mô hình toán học và thống kê vào phân tích tài chính.

Ngoài ra, xu hướng mới nhất năm 2024 cho thấy ngày càng nhiều chuyên gia trong lĩnh vực công nghệ tài chính (FinTech) và phân tích dữ liệu lớn (Big Data) trong tài chính cũng đang theo đuổi chứng chỉ CFA.

6. Tìm Hiểu Chương Trình Học Của CFA

Nếu bạn tò mò về chương trình học của CFA thì hãy tham khảo ngay ở nội dung dưới đây. Nhìn chung, chương trình sẽ bao gồm 10 môn học, cụ thể là:

• Ethical and Professional Standards (Tiêu chuẩn đạo đức và nghề nghiệp): Môn học này sẽ cung cấp kiến thức về phẩm chất, năng lực của nhà đầu tư trong thực tiễn hàng ngày.
• Quantitative methods (Phương pháp tính định lượng): Ở môn học này, người học sẽ được trang bị các công cụ tính toán cơ bản về lãi suất (discounted rate), tỷ suất sinh lời (return), giá trị các dòng tiền (time value of money), các công cụ về thống kê (statistics), xác suất (probabilities) và các kiểm định (hypothesis testing).
• Economics (Kinh tế học): Kinh tế học sẽ cung cấp cho học viên các kiến thức tổng quan về kinh tế vi mô và kinh tế vĩ mô, giúp học viên hiểu rõ hơn về thị trường.
• Financial Reporting and Analysis/Financial Statement Analysis (Báo cáo và phân tích tài chính): Học viên sẽ được học những khái niệm, kỹ năng cơ bản về phân tích báo cáo tài chính. Đây là nền tảng giúp học viên đánh giá khả năng tài chính của một doanh nghiệp.
• Corporate Finance/Corporate Issuers (Tài chính doanh nghiệp): Học Tài chính doanh nghiệp, học viên sẽ có cơ hội tìm hiểu về: hoạt động doanh nghiệp, các khái niệm về quản trị doanh nghiệp (corporate governance)…
• Equity Investment (Đầu tư vốn cổ phần): Đầu tư vốn cổ phần sẽ trang bị các công cụ định giá chứng khoán vốn như: chiết khấu dòng tiền (discounted cash flow), định giá theo tài sản ròng (net asset value), định giá theo phương pháp P/E… cho học viên.
• Fixed Income (Thu nhập cố định): Ở học phần này, người học sẽ được nghiên cứu các loại bảo mật thu nhập cố định, điểm chuẩn danh mục đầu tư và các chủ đề phức tạp khác…
• Derivatives (Công cụ phái sinh): Những kiến thức về thị trường kỳ hạn, thị trường tương lai, thị trường quyền chọn… sẽ được trang bị ở môn học Công cụ phát sinh.
• Alternative Investments (Đầu tư thay thế): Học viên sẽ được tiếp cận với kiến thức về bất động sản, vốn cổ phần tư nhân, hàng hóa…
• Portfolio Management and Wealth Planning (Quản lý và lập kế hoạch danh mục đầu tư): Người học được đào tạo và rèn luyện về cách quản lý danh mục tài sản, mối quan hệ các tài sản và những rủi ro tổng quát trên thị trường.

>> Xem thêm: Chứng chỉ ACCA

7. Học Phí Và Lệ Phí Thi Chứng Chỉ CFA

Lệ phí đăng ký thi CFA không cố định và phụ thuộc vào thời điểm bạn đăng ký dự thi. Lệ phí đăng ký sớm thường rẻ hơn lệ phí khi đăng ký muộn. Cụ thể như sau:

Loại phí	NĂM 2024 (Tháng 08/2024 và tháng 11/2024)	NĂM 2025
		Kỳ thi cấp II	Kỳ thi cấp III
Phí đăng ký sớm	940 USD	990 USD	1.090 USD
Phí đăng ký đúng hạn	1.250 USD	1.290 USD	1.390 USD
Phí đăng ký dời lịch thi	250 USD

8. Học CFA Ra Làm Gì?

Hẳn là không ít người thắc mắc “Học CFA ra làm gì?”. Sau khi hoàn thành chương trình CFA, bạn có thể làm ở các vị trí sau:

8.1. Chuyên Viên Quản Lý Danh Mục Đầu Tư

Với kiến thức chuyên sâu về phân tích tài chính và quản lý rủi ro, người có chứng chỉ CFA có thể đảm nhận vai trò quan trọng trong việc xây dựng và điều chỉnh các danh mục đầu tư. Bạn có thể làm việc cho các công ty quản lý tài sản, quỹ đầu tư hoặc các tổ chức tài chính lớn, nơi bạn phải đưa ra quyết định đầu tư dựa trên phân tích kỹ lưỡng về thị trường, ngành và doanh nghiệp.

Công việc này đòi hỏi khả năng phân tích định lượng mạnh mẽ, hiểu biết sâu sắc về các công cụ tài chính và khả năng dự đoán xu hướng thị trường – tất cả đều là những kỹ năng được trau dồi trong chương trình CFA. Ngoài ra, bạn còn phải thường xuyên tương tác với khách hàng, giải thích chiến lược đầu tư và báo cáo hiệu suất.

8.2. Nhà Phân Tích Tài Chính Doanh Nghiệp

Chuyên gia CFA có thể đảm nhận vai trò nhà phân tích tài chính trong các công ty tư vấn, ngân hàng đầu tư hoặc các doanh nghiệp lớn. Bạn chịu trách nhiệm đánh giá sức khỏe tài chính của các công ty, dự báo hiệu suất trong tương lai và đưa ra khuyến nghị đầu tư. Công việc này đòi hỏi khả năng đọc, phân tích báo cáo tài chính phức tạp, hiểu biết sâu sắc về các mô hình định giá và khả năng tổng hợp thông tin từ nhiều nguồn khác nhau.

Nhà phân tích tài chính thường phải viết báo cáo chi tiết, trình bày kết quả nghiên cứu cho ban lãnh đạo và đưa ra những dự đoán có ảnh hưởng đến chiến lược kinh doanh. Kiến thức từ chương trình CFA về kế toán, kinh tế vĩ mô và phân tích ngành là nền tảng vững chắc cho vai trò này.

8.3. Chuyên Gia Tư Vấn Đầu Tư

Người có chứng chỉ CFA có thể trở thành chuyên gia tư vấn đầu tư, làm việc trực tiếp với khách hàng cá nhân hoặc tổ chức để xây dựng và quản lý chiến lược đầu tư. Công việc này đòi hỏi không chỉ kiến thức chuyên môn sâu rộng mà còn cả kỹ năng giao tiếp và xây dựng mối quan hệ xuất sắc. Chuyên gia tư vấn đầu tư phải hiểu rõ mục tiêu tài chính, khẩu vị rủi ro và tình hình cá nhân của từng khách hàng để đưa ra lời khuyên phù hợp.

Chuyên gia tư vấn đầu tư cần có khả năng lắng nghe và hiểu rõ nhu cầu của khách hàng, từ đó đưa ra các đề xuất đầu tư hiệu quả. Bạn cũng cần thường xuyên cập nhật kiến thức và theo dõi tình hình kinh tế toàn cầu để điều chỉnh chiến lược đầu tư kịp thời. Bạn cần giải thích các khái niệm tài chính phức tạp một cách đơn giản, dễ hiểu và thuyết phục khách hàng về chiến lược đầu tư đề xuất. Chương trình CFA cung cấp nền tảng vững chắc về đạo đức nghề nghiệp, đặc biệt quan trọng trong vai trò tư vấn, nơi lòng tin của khách hàng là yếu tố then chốt.

8.4. Quản Lý Quỹ Đầu Tư

Một hướng đi đầy hấp dẫn khác cho người có chứng chỉ CFA là trở thành quản lý quỹ đầu tư. Bạn sẽ chịu trách nhiệm về chiến lược và hiệu suất của các quỹ đầu tư lớn, có thể là quỹ tương hỗ, quỹ phòng hộ hoặc quỹ đầu tư mạo hiểm. Công việc này đòi hỏi khả năng phân tích thị trường sâu sắc, tư duy chiến lược và khả năng ra quyết định nhanh chóng trong môi trường áp lực cao.

Quản lý quỹ phải liên tục theo dõi và đánh giá các cơ hội đầu tư, cân nhắc giữa rủi ro – lợi nhuận, đồng thời tuân thủ các quy định pháp lý nghiêm ngặt. Kiến thức toàn diện từ chương trình CFA về các loại tài sản khác nhau, chiến lược đầu tư và quản lý rủi ro là nền tảng vững chắc cho vai trò này.

8.5. Giám Đốc Tài Chính (CFO)

Đây là một trong những vị trí cao cấp và quan trọng nhất trong bất kỳ tổ chức nào. Những người có chứng chỉ CFA thường có lợi thế lớn trong việc đạt được vai trò này. CFO chịu trách nhiệm quản lý toàn bộ hoạt động tài chính của công ty, bao gồm lập kế hoạch tài chính, quản lý rủi ro và đảm bảo tính hiệu quả của các chiến lược tài chính. Họ cũng tham gia vào việc đưa ra các quyết định quan trọng về đầu tư, tài trợ và phát triển chiến lược dài hạn cho công ty. Kiến thức chuyên sâu về tài chính cùng với khả năng phân tích và dự báo giúp CFO điều hành tài chính công ty một cách hiệu quả và bền vững.

Bên cạnh đó, CFO cần có kỹ năng lãnh đạo và khả năng giao tiếp tốt để làm việc liên kết với các bộ phận khác trong công ty cũng như với các cổ đông và nhà đầu tư. Khả năng thích ứng với những thay đổi trong môi trường kinh tế và thị trường tài chính là yếu tố then chốt giúp họ thành công trong vai trò này.

9. Tự Học Thi Chứng Chỉ CFA Như Thế Nào?

9.1. Tìm Hiểu Kỹ Về Chương Trình CFA

Trước khi bắt đầu tự học, việc nắm vững cấu trúc và yêu cầu của chương trình là vô cùng quan trọng. CFA Institute cung cấp ba cấp độ (cấp I, II, III), mỗi cấp đòi hỏi kiến thức và kỹ năng khác nhau như đã nhắc ở phần trên. bạn cần tìm hiểu kỹ về nội dung chương trình học, thời gian chuẩn bị cần thiết cho mỗi cấp độ, và các yêu cầu về kinh nghiệm làm việc. Việc hiểu rõ lộ trình này giúp xây dựng kế hoạch học tập hiệu quả, đồng thời tạo động lực dài hạn cho quá trình tự học đầy thách thức. Ngoài ra, việc nghiên cứu kỹ về các quy định mới nhất của Viện CFA, bao gồm cả các thay đổi trong cấu trúc bài thi, nội dung chương trình sẽ giúp bạn có cái nhìn toàn diện và chuẩn bị tốt hơn cho hành trình phía trước.

9.2. Xây Dựng Kế Hoạch Học Tập Chi Tiết

Một kế hoạch học tập cụ thể và khả thi đóng vai trò then chốt trong việc tự học CFA. bạn cần phân bổ thời gian hợp lý cho từng chủ đề, dựa trên độ khó và trọng số trong kỳ thi. Việc lên lịch học tập cần tính đến công việc hiện tại, cuộc sống cá nhân và thời gian nghỉ ngơi. Một chiến lược hiệu quả là chia nhỏ nội dung học thành các phần, đặt ra mục tiêu hàng tuần và hàng tháng nhằm duy trì động lực, tạo cảm giác tiến bộ liên tục. Đồng thời, kế hoạch nên đủ linh hoạt để điều chỉnh khi cần thiết, đảm bảo phù hợp với tiến độ học tập thực tế của mỗi cá nhân.

Việc sử dụng các công cụ quản lý thời gian như ứng dụng lập kế hoạch hoặc nhật ký học tập có thể giúp theo dõi tiến độ một cách hiệu quả và điều chỉnh kế hoạch kịp thời, đảm bảo bạn luôn đi đúng hướng trong quá trình chuẩn bị.

9.3. Lựa Chọn Tài Liệu Học Tập Phù Hợp

Trong quá trình tự học CFA, việc chọn lựa tài liệu học tập đóng vai trò quyết định. Viện CFA cung cấp bộ tài liệu chính thức, được coi là nền tảng kiến thức cốt lõi. Tuy nhiên, để tối ưu hóa quá trình học, bạn nên bổ sung thêm các nguồn tài liệu phụ trợ. Các sách luyện thi từ nhà xuất bản uy tín như Kaplan Schweser hay Wiley có thể giúp tóm tắt kiến thức một cách hiệu quả.

Ngoài ra, các khóa học trực tuyến, video giảng dạy và diễn đàn học tập cũng là những công cụ hữu ích. Quan trọng là phải đánh giá và chọn lọc tài liệu phù hợp với phong cách học của bản thân, tránh sa đà vào quá nhiều nguồn thông tin mà không hiệu quả. bạn nên tập trung vào việc tìm kiếm các tài liệu có phương pháp giảng dạy phù hợp với cách học của mình, đồng thời cân nhắc sử dụng các ứng dụng học tập di động để tận dụng thời gian rảnh rỗi một cách hiệu quả.

9.4. Áp Dụng Phương Pháp Học Tập Hiệu Quả

Để tự học CFA thành công, việc áp dụng các phương pháp học tập hiệu quả là không thể thiếu. Một trong những kỹ thuật được khuyến nghị là phương pháp học tập chủ động, bao gồm việc tóm tắt kiến thức bằng lời của chính mình, tạo sơ đồ tư duy và dạy cho người khác. Phương pháp học tập ngắt quãng (spaced repetition) cũng rất hữu ích, giúp củng cố kiến thức trong thời gian dài. bạn nên tập trung vào việc hiểu sâu các khái niệm thay vì học thuộc lòng, đồng thời thường xuyên luyện tập với các bài tập và câu hỏi mẫu. Việc mô phỏng điều kiện thi thực tế thông qua các bài thi thử cũng giúp làm quen với áp lực và cải thiện kỹ năng quản lý thời gian..

9.5. Xây Dựng Thói Quen Học Tập Bền Vững

Tự học CFA đòi hỏi sự kiên trì và kỷ luật cao độ. Việc xây dựng thói quen học tập bền vững là chìa khóa để duy trì động lực trong suốt quá trình chuẩn bị dài. bạn nên tạo ra một môi trường học tập lý tưởng, tránh các yếu tố gây xao nhãng.

Việc đặt ra các mục tiêu ngắn hạn và khen thưởng bản thân khi đạt được chúng có thể tạo động lực tích cực. Đồng thời, cân bằng giữa học tập và nghỉ ngơi là cực kỳ quan trọng để tránh kiệt sức. Tham gia vào các nhóm học tập hoặc tìm kiếm một người bạn học cùng có thể giúp bạn hỗ trợ lẫn nhau.

Cuối cùng, việc thường xuyên đánh giá và điều chỉnh phương pháp học tập sẽ giúp tối ưu hóa hiệu quả trong suốt quá trình chuẩn bị. bạn cũng nên xem xét việc tích hợp các hoạt động thể chất và thiền định vào thói quen hàng ngày để duy trì sức khỏe tinh thần, thể chất, từ đó nâng cao khả năng tập trung và hiệu suất học tập.

10. Một Số Lưu Ý Khi Học Thi Chứng Chỉ CFA

10.1. Quản Lý Thời Gian Hiệu Quả

Quản lý thời gian là yếu tố then chốt trong quá trình chuẩn bị cho kỳ thi CFA. bạn cần xây dựng một lịch trình học tập chi tiết, phân bổ thời gian hợp lý cho từng chủ đề dựa trên trọng số và độ phức tạp. Việc áp dụng kỹ thuật Pomodoro – học tập tập trung trong 25 phút, sau đó nghỉ ngơi 5 phút – có thể giúp tăng hiệu suất và duy trì sự tập trung.

Ngoài ra, việc xác định “giờ vàng” – khoảng thời gian trong ngày khi bạn cảm thấy tỉnh táo và năng suất nhất – để tập trung vào các chủ đề khó là một chiến lược thông minh. Đừng quên dành thời gian ôn tập và làm bài tập thường xuyên để củng cố kiến thức và phát hiện những điểm yếu cần cải thiện..

10.2. Tối Ưu Hóa Phương Pháp Ghi Chú

Ghi chú hiệu quả đóng vai trò quan trọng trong việc tiếp thu và ghi nhớ lượng kiến thức đồ sộ của chương trình CFA. Thay vì ghi chép máy móc, bạn nên tập trung vào việc tóm tắt ý chính và tạo ra các liên kết giữa các khái niệm. Sử dụng các sơ đồ tư duy (mindmap) cũng là cách hiệu quả để tối ưu các mối quan hệ giữa các chủ đề phức tạp. Đối với các công thức và định nghĩa quan trọng, việc sử dụng bộ thẻ nhỏ (flashcards) điện tử có thể hỗ trợ quá trình ghi nhớ thông qua phương pháp lặp lại ngắt quãng (spaced repetition). Đừng quên thường xuyên ôn tập và cập nhật ghi chú của bạn, đặc biệt là sau khi hoàn thành mỗi chương hoặc phần lớn của chương trình học.

10.3. Xây Dựng Chiến Lược Luyện Đề Hiệu Quả

Luyện đề đóng vai trò quyết định trong việc chuẩn bị cho kỳ thi CFA. Tuy nhiên, không phải chỉ đơn thuần là làm càng nhiều bài tập càng tốt. bạn cần xây dựng một chiến lược luyện đề có hệ thống. Hãy bắt đầu với việc làm các câu hỏi theo từng chủ đề ngay sau khi học xong phần lý thuyết giúp củng cố kiến thức nền tảng và phát hiện những điểm chưa hiểu rõ. Khi đã nắm vững các chủ đề riêng lẻ, bạn có thể chuyển sang làm các bài thi thử tổng hợp, mô phỏng điều kiện thi thực tế. Điều quan trọng là phải phân tích kỹ lưỡng cả câu trả lời đúng và sai, hiểu rõ lý do tại sao mỗi phương án là đúng hoặc sai. Việc theo dõi và ghi chép lại các lỗi thường gặp sẽ giúp bạn nhận diện được điểm yếu của mình và tập trung cải thiện..

10.4. Áp Dụng Kiến Thức Vào Thực Tiễn

Một trong những thách thức lớn nhất khi học thi CFA là việc áp dụng lượng kiến thức đồ sộ vào thực tiễn. Để vượt qua thách thức này, bạn nên chủ động tìm kiếm cơ hội để áp dụng những gì đã học vào công việc hoặc các dự án cá nhân.

Ví dụ, nếu bạn đang làm trong lĩnh vực tài chính, hãy thử áp dụng các mô hình định giá đã học để phân tích các công ty trong danh mục đầu tư của công ty. Nếu bạn chưa làm trong ngành, việc tạo ra một danh mục đầu tư ảo và theo dõi hiệu suất của nó dựa trên các nguyên tắc CFA có thể là một bài tập thực tế hữu ích.

Bên cạnh đó, việc giải thích các khái niệm phức tạp cho đồng nghiệp hoặc bạn bè không chuyên ngành không chỉ giúp củng cố kiến thức mà còn phát triển kỹ năng truyền đạt – một kỹ năng quan trọng trong tài chính.

Để tránh “lạc hậu” trong thế giới tài chính, đầu tư đầy cạnh tranh, tốt hơn hết bạn nên tham gia học và thi lấy chứng chỉ CFA. Với những kiến thức có được từ chương trình này, JobsGO tin rằng bạn sẽ gặt hái được nhiều thành công trong con đường sự nghiệp của mình. Ngoài ra bạn cũng nên tìm hiểu thêm business development để làm tăng giá trị cho công việc của mình.

Câu hỏi thường gặp

1. Học Thi Chứng Chỉ CFA Bao Lâu?

Thời gian học thi chứng chỉ CFA thường kéo dài từ 3 - 4 năm để hoàn thành cả 3 cấp độ. Mỗi cấp độ thường đòi hỏi khoảng 300 - 350 giờ học tập. Tuy nhiên, thời gian cụ thể có thể dao động tùy thuộc vào nền tảng kiến thức, kinh nghiệm của bạn và thời gian bạn có thể dành cho việc học tập. Một số bạn có thể hoàn thành nhanh hơn, trong khi những người khác có thể cần nhiều thời gian hơn.

2. Thời Hạn Thi Chứng Chỉ CFA Như Thế Nào?

Thời hạn thi năm 2024 được Viện CFA cập nhật mới nhất cụ thể là:

Lịch thi tháng 5/2024	- Level 1: 15/05 – 21/05/2024  - Level 2: 22/05 – 26/05/2024
Lịch thi tháng 8/2024	- Level 1: 20/08 – 26/08/2024  - Level 2: 27/08 – 31/08/2024  - Level 3: 16/08 – 19/08/2024
Lịch thi tháng 11/2024	- Level 1: 13/11 – 19/11/2024  - Level 2: 20/11 – 24/11/2024

Lưu ý: Khoảng cách giữa 2 lần thi liên tiếp (bao gồm cả thi cấp độ tiếp theo hay thi lại) là tối thiểu 6 tháng.

3. Hình Thức Thi Chứng Chỉ CFA Ra Sao?

Kỳ thi CFA được tổ chức dưới hình thức thi trắc nghiệm trên máy tính tại các trung tâm thi được chỉ định. Mỗi cấp độ có cấu trúc đề thi khác nhau. Level I gồm 180 câu hỏi trắc nghiệm, chia làm hai phần, mỗi phần kéo dài 135 phút. Level II có 88 câu hỏi dạng tình huống, cũng chia làm hai phiên. Level III kết hợp câu hỏi tự luận vào buổi sáng và câu hỏi tình huống vào buổi chiều. Tất cả các cấp độ đều yêu cầu bạn áp dụng kiến thức vào các tình huống thực tế trong lĩnh vực tài chính đầu tư.

Tìm việc làm ngay!

(Theo JobsGO - Nền tảng tìm việc làm, tuyển dụng, tạo CV xin việc)

Chia sẻ bài viết này trên: