Nhân Viên Kế Toán Ngân Hàng

1. Mục đích công việc:

Chịu trách nhiệm thực hiện các giao dịch thanh toán trong nước và quốc tế (T/T, D/P, D/A, L/C…), lập và đối chiếu sổ phụ ngân hàng, quản lý chứng từ thu chi tiền mặt, đồng thời thực hiện các thủ tục vay vốn ngân hàng phục vụ thanh toán khi cần thiết. Đảm bảo tuân thủ quy định của ngân hàng, quản lý chính xác và minh bạch dòng tiền của công ty.

2. Nhiệm vụ chính:

A. Nghiệp vụ ngân hàng & thanh toán:

• Thực hiện thanh toán trong nước cho nhà cung cấp, đối tác dịch vụ và nhân viên (lương, hoàn ứng…).
• Thực hiện thanh toán quốc tế, bao gồm:
  • T/T (Telegraphic Transfer – chuyển tiền điện tử): chuyển tiền đi và nhận tiền về.
  • D/P (Documents against Payment – nhờ thu trả tiền giao chứng từ): theo dõi việc thu và giao chứng từ.
  • D/A (Documents against Acceptance – nhờ thu chấp nhận thanh toán): theo dõi đến hạn và đảm bảo thanh toán đúng kỳ.
  • L/C (Thư tín dụng): mở, tu chỉnh, thanh toán và theo dõi việc sử dụng L/C.
• Làm việc với ngân hàng để đảm bảo giao dịch chính xác, kịp thời và tuân thủ quy định về quản lý ngoại hối.
• Theo dõi số dư tài khoản hằng ngày, báo cáo các khoản thu/chi kịp thời cho cấp quản lý.
• Chuẩn bị và thực hiện thủ tục vay vốn ngân hàng (vay ngắn hạn, vốn lưu động) để phục vụ thanh toán khi cần thiết.

B. Giao dịch tiền mặt:

• Lập phiếu thu và phiếu chi tiền mặt.
• Kiểm tra chứng từ trước khi thực hiện thu – chi.
• Đảm bảo tuân thủ quy trình kiểm soát nội bộ về quản lý quỹ tiền mặt.

C. Đối chiếu & Báo cáo:

• Thực hiện đối chiếu ngân hàng hằng tháng và xử lý chênh lệch.
• Ghi chép và lưu trữ chính xác các giao dịch ngân hàng, tiền mặt.
• Hỗ trợ Trưởng phòng Tài chính trong việc lập dự báo dòng tiền và báo cáo quỹ tiền.

D. Tuân thủ & Phối hợp:

• Tuân thủ các quy định về ngân hàng, thuế và quản lý ngoại hối.
• Phối hợp với các phòng ban nội bộ, kiểm toán và ngân hàng để xử lý các vấn đề liên quan đến thanh toán.
• Hỗ trợ kiểm toán cuối năm, chuẩn bị hồ sơ chứng từ cần thiết.

• Tốt nghiệp Cao đẳng trở lên chuyên ngành Kế toán, Tài chính hoặc các ngành liên quan.
• Có ít nhất 1 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực kế toán ngân hàng hoặc kế toán thanh toán.
• Hiểu rõ các phương thức thanh toán trong nước & quốc tế (T/T, D/P, D/A, L/C).
• Sử dụng thành thạo phần mềm kế toán và tin học văn phòng (Excel, Word, PowerPoint, Google Workspace).
• Cẩn thận, trung thực, có kỹ năng giao tiếp và giải quyết vấn đề.
• Có khả năng đọc/viết tiếng Anh là một lợi thế, đặc biệt trong giao dịch quốc tế.

Năng lực cần có:

• Chính xác và chú trọng chi tiết.
• Hiểu biết tốt về quy trình ngân hàng và quản lý ngoại hối.
• Kỹ năng tổ chức và quản lý thời gian tốt.
• Khả năng làm việc dưới áp lực và đáp ứng deadline.
• Tinh thần phối hợp và làm việc nhóm.