Chuyên Viên Quản Trị Rủi Ro Và Phòng Chống Gian Lận

Phân tích và nhận diện rủi ro

• Thu thập, phân tích dữ liệu hoạt động của người dùng và hệ thống nhằm phát hiện các điểm bất thường, hành vi gian lận tiềm ẩn hoặc sơ hở trong quy trình
• Đánh giá rủi ro theo từng loại (rủi ro tín dụng, rủi ro giao dịch, rủi ro hệ thống, rủi ro vận hành, rủi ro pháp lý).
• Đề xuất các cơ chế kiểm soát phù hợp theo từng sản phẩm dịch vụ như: cho vay tiêu dùng, ví điện tử, thanh toán, v.v.

Giám sát và cảnh báo rủi ro/gian lận

• Thiết lập và vận hành hệ thống cảnh báo sớm (early warning system) để phát hiện các giao dịch bất thường như:
• Tăng đột biến về tần suất, giá trị giao dịch.
• Hành vi truy cập từ thiết bị lạ hoặc địa chỉ IP bất thường.
• Mở tài khoản ảo, sử dụng giấy tờ giả, v.v.
• Xây dựng dashboard theo dõi rủi ro theo thời gian thực (real-time monitoring).
• Tham gia vào việc thiết kế hoặc hiệu chỉnh thuật toán/phân tích hành vi gian lận cùng với đội ngũ kỹ thuật.

Điều tra và xử lý sự cố gian lận

• Điều tra các trường hợp nghi ngờ gian lận từ hệ thống cảnh báo, phản ánh của khách hàng hoặc nội bộ.
• Phân tích chi tiết hành vi, quy trình để xác định nguồn gốc gian lận và đánh giá mức độ thiệt hại.
• Làm việc với các bộ phận liên quan (pháp chế, chăm sóc khách hàng, kỹ thuật...) để xử lý vụ việc và thu hồi thiệt hại (nếu có).
• Tổng hợp báo cáo điều tra và đề xuất biện pháp khắc phục, phòng ngừa tái diễn.

Xây dựng và cải tiến quy trình, chính sách

• Rà soát các quy trình hiện tại để nhận diện lỗ hổng có thể bị lợi dụng và đề xuất điều chỉnh phù hợp.
• Tham gia xây dựng, cập nhật các tài liệu: quy chế quản trị rủi ro, quy trình xử lý sự cố, hướng dẫn phòng chống gian lận nội bộ và bên ngoài.
• Đề xuất cải tiến công cụ kiểm soát rủi ro (thuật toán, bộ lọc dữ liệu, xác minh KYC nâng cao...).

Báo cáo và hỗ trợ ra quyết định

• Thực hiện báo cáo định kỳ hoặc đột xuất liên quan đến các loại rủi ro/gian lận phát sinh.
• Đề xuất khuyến nghị quản trị rủi ro cho Ban lãnh đạo dựa trên dữ liệu phân tích và các chỉ số cảnh báo.
• Tham gia đánh giá rủi ro cho sản phẩm mới trước khi triển khai thị trường.

• Tốt nghiệp đại học các ngành Tài chính, Ngân hàng, Kế toán, Kiểm toán, Luật, CNTT hoặc tương đương.
• Có 1-3 năm kinh nghiệm ở vị trí liên quan đến kiểm soát rủi ro, quản trị tín dụng, phòng chống gian lận hoặc an ninh tài chính, đặc biệt trong ngành Fintech, ngân hàng, công ty tài chính, bảo hiểm, e-wallet, BNPL...
• Hiểu biết về các loại rủi ro trong hệ thống tài chính – công nghệ: vận hành, tín dụng, công nghệ, bảo mật, gian lận.
• Thành thạo Excel, SQL hoặc công cụ phân tích dữ liệu là lợi thế.
• Tư duy logic, nhạy bén, cẩn thận và chịu được áp lực.
• Ưu tiên có kinh nghiệm sử dụng hệ thống phát hiện gian lận (fraud detection system), machine learning score, hoặc các công cụ phân tích giao dịch.