“Index Fund là gì?” là câu hỏi được nhiều nhà đầu tư quan tâm khi tìm kiếm các phương thức đầu tư thụ động. Đây là loại quỹ đầu tư theo dõi chỉ số thị trường và cung cấp một cách tiếp cận đơn giản, hiệu quả để tham gia vào các thị trường chứng khoán mà không cần phải chọn lựa cổ phiếu riêng lẻ. Song, khi quyết định đầu tư vào Index Fund, nhà đầu tư cần phải xem xét một số yếu tố để đảm bảo triển khai suôn sẻ và tối ưu hóa lợi nhuận. Hãy cùng JobsGO tìm hiểu 3 tiêu chí quan trọng nhất cần cân nhắc để lựa chọn quỹ Index phù hợp nhé!
Index Fund là gì? Index Fund hay quỹ chỉ số là một phương thức đầu tư tập thể nhằm bám sát biến động của một chỉ số tham chiếu cụ thể trên thị trường chứng khoán. Thay vì chọn lọc từng cổ phiếu riêng lẻ, nhà đầu tư sẽ nắm giữ danh mục tài sản phản ánh chính xác tỷ trọng các mã trong rổ chỉ số được chọn.
Ví dụ điển hình là quỹ ETF VN30, mô phỏng diễn biến của 30 doanh nghiệp hàng đầu sàn HOSE thông qua việc phân bổ vốn theo tỷ lệ vốn hóa của từng công ty.
Index Fund Là Gì?
Đặc điểm nổi bật của loại hình này là chi phí quản lý thấp do không cần đội ngũ phân tích chuyên sâu, cùng với tính thanh khoản cao, tính minh bạch vượt trội. Khi thị trường tăng điểm, giá trị quỹ sẽ tăng tương ứng và ngược lại. Nhà đầu tư có thể dễ dàng theo dõi hiệu suất sinh lời thông qua biến động của chỉ số tham chiếu. Thực tế cho thấy đầu tư vào quỹ chỉ số thường mang lại kết quả tốt hơn so với phần lớn các quỹ chủ động trong dài hạn, đặc biệt tại các thị trường phát triển như Mỹ hay châu Âu.
Ví dụ, quỹ VFMVN Diamond ETF là một index fund nổi tiếng tại Việt Nam. Quỹ này được thiết kế để bám sát chỉ số VN Diamond, bao gồm các cổ phiếu đã chạm room khối ngoại (tỷ lệ sở hữu tối đa mà nhà đầu tư nước ngoài được phép nắm giữ trong một công ty niêm yết) như FPT, MWG, VNM. Khi nhà đầu tư bỏ 100 triệu đồng vào quỹ này, số tiền sẽ được phân bổ tự động theo tỷ trọng tương ứng của từng mã trong rổ chỉ số. Chẳng hạn, nếu FPT chiếm 15% trong rổ VN Diamond, thì 15 triệu đồng sẽ được dùng để mua cổ phiếu FPT. Điều này giúp nhà đầu tư sở hữu ngay một danh mục đa dạng gồm nhiều cổ phiếu blue-chip mà không cần phải nghiên cứu, chọn lựa từng mã riêng lẻ. Khi chỉ số VN Diamond tăng 10%, giá trị khoản đầu tư của họ cũng sẽ tăng tương ứng khoảng 10%.
2. Index Fund Dành Cho Đối Tượng Nào?
Quỹ chỉ số phù hợp với nhiều nhóm đối tượng khác nhau, đặc biệt là những người mới bắt đầu hành trình đầu tư tài chính. Những người bận rộn, không có thời gian theo dõi biến động thị trường hoặc thiếu kinh nghiệm phân tích cổ phiếu sẽ tìm thấy giải pháp tối ưu từ phương thức này. Thay vì dành hàng giờ nghiên cứu báo cáo tài chính hay theo dõi tin tức doanh nghiệp, họ có thể đơn giản lựa chọn một quỹ ETF uy tín để bắt đầu hành trình đầu tư.
Đối tượng thứ hai là những nhà đầu tư thông thái, hiểu rõ về lợi thế của chiến lược đầu tư thụ động. Họ nhận thức được rằng việc đánh thắng thị trường trong dài hạn là vô cùng khó khăn, ngay cả với các chuyên gia. Do đó, thay vì cố gắng dự đoán xu hướng, họ chọn cách đầu tư vào toàn bộ thị trường thông qua các quỹ chỉ số. Chiến lược này không chỉ giúp tối ưu chi phí mà còn mang lại hiệu quả ổn định trong thời gian dài.
3. Index Fund Hoạt Động Như Thế Nào?
Quỹ chỉ số phát triển mạnh mẽ từ cuối thập niên 80, ban đầu thu hút sự quan tâm của các tổ chức tài chính lớn, sau đó lan rộng tới cộng đồng nhà đầu tư cá nhân. Điển hình như các ETF bám theo chỉ số MSCI và FTSE đã trở thành công cụ đầu tư phổ biến toàn cầu. Sức hấp dẫn của phương thức này đến từ tính đơn giản trong việc vận hành – tương tự như việc sở hữu một “rổ cổ phiếu” (basket of stocks) đa dạng mà không cần can thiệp nhiều.
Index Fund Hoạt Động Như Thế Nào?
Đặc biệt, Index Fund phù hợp với những người mới tham gia thị trường chứng khoán. Thay vì phải nghiên cứu chuyên sâu từng doanh nghiệp, họ có thể tiếp cận danh mục đã được chọn lọc, bao gồm những công ty có nền tảng vững chắc, triển vọng tăng trưởng ổn định. Chiến lược đầu tư thụ động này giúp tiết kiệm đáng kể thời gian, công sức trong việc phân tích và đưa ra quyết định giao dịch.
Các nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng ưa chuộng Index Fund bởi khả năng tạo ra lợi nhuận bền vững với mức độ rủi ro được kiểm soát tốt. Họ có thể dễ dàng đánh giá xu hướng thị trường thông qua biến động của chỉ số tham chiếu, từ đó đưa ra các điều chỉnh phù hợp cho chiến lược đầu tư tổng thể.
4. Ưu Điểm Và Nhược Điểm Của Index Fund
Index Fund ngày càng thu hút sự quan tâm của nhà đầu tư nhờ tính đơn giản, hiệu quả trong việc tiếp cận thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, như mọi phương thức đầu tư khác, công cụ này cũng mang trong mình những điểm mạnh và hạn chế riêng cần được cân nhắc kỹ lưỡng.
4.1 Ưu Điểm
Index Fund đã mang lại nhiều lợi ích cho các nhà đầu tư như:
4.1.1 Chi Phí Vận Hành Tối Ưu
So với quản lý chủ động truyền thống, Index Fund áp dụng cơ chế điều hành tự động, giúp giảm thiểu đáng kể chi phí quản lý và giao dịch. Nhà đầu tư không cần thanh toán phí tư vấn hay chi trả cho đội ngũ phân tích, từ đó tối ưu được lợi nhuận dài hạn.
Index Fund là lựa chọn lý tưởng cho các nhà đầu tư muốn tiết kiệm chi phí mà vẫn đạt được hiệu suất đầu tư ổn định. Với chiến lược đầu tư thụ động, Index Fund không yêu cầu sự can thiệp thường xuyên từ các chuyên gia tài chính. Nó không chỉ giúp giảm thiểu các khoản phí dịch vụ mà còn hạn chế chi phí phát sinh từ giao dịch mua bán liên tục trên thị trường. Nhờ vậy, nhà đầu tư có thể tập trung vào việc gia tăng tài sản mà không phải lo lắng về các chi phí quản lý cao, tối ưu hóa lợi nhuận trong dài hạn và giảm thiểu rủi ro do các quyết định đầu tư cá nhân.
4.1.2 Danh Mục Đa Dạng Hóa
Thông qua một khoản đầu tư duy nhất, nhà đầu tư có thể tiếp cận ngay một rổ cổ phiếu đa dạng. Ví dụ với VN30 Index Fund, danh mục sẽ bao gồm 30 doanh nghiệp hàng đầu sàn HOSE, giúp phân tán rủi ro hiệu quả mà không cần phải giao dịch từng mã riêng lẻ. Điều này có nghĩa là nếu một vài cổ phiếu trong danh mục gặp khó khăn, các mã còn lại vẫn có thể duy trì hiệu suất tích cực, giúp cân bằng và bảo vệ lợi nhuận tổng thể. Với một rổ cổ phiếu đa dạng và có tính thanh khoản cao, Index Fund trở thành lựa chọn phù hợp cho những ai muốn đầu tư dài hạn mà không phải lo lắng quá nhiều về biến động của từng mã cổ phiếu cụ thể.
4.1.3 Tính Minh Bạch Vượt Trội
Toàn bộ thông tin về cơ cấu danh mục, chiến lược đầu tư và phương pháp định giá đều được công bố rõ ràng. Nhà đầu tư có thể dễ dàng theo dõi biến động giá và đánh giá hiệu suất thông qua chỉ số tham chiếu. Mọi thay đổi trong danh mục đều được công bố công khai, giúp nhà đầu tư nắm rõ các thành phần cụ thể và chiến lược mà quỹ đang theo đuổi. Họ có thể dễ dàng giám sát, điều chỉnh các quyết định của mình dựa trên dữ liệu minh bạch, từ đó tối ưu hóa cơ hội đạt được lợi nhuận dài hạn.
4.1.4 Thu Hút Vốn Ngoại Hiệu Quả
Ưu Điểm Của Index Fund
Index Fund tạo điều kiện thuận lợi cho nhà đầu tư nước ngoài tiếp cận thị trường Việt Nam. Họ có thể gián tiếp sở hữu các cổ phiếu đã hết room ngoại thông qua việc đầu tư vào quỹ. Với việc đầu tư vào Index Funds, nhà đầu tư nước ngoài không còn bị giới hạn bởi room ngoại của các cổ phiếu riêng lẻ. Nó không chỉ mở rộng cơ hội đầu tư mà còn tạo điều kiện cho dòng vốn nước ngoài chảy vào nhiều lĩnh vực khác nhau. Nhờ đó, Index Fund vừa giúp nâng cao thanh khoản vừa thúc đẩy sự phát triển bền vững của thị trường chứng khoán Việt Nam.
4.2 Nhược Điểm
Mặc dù Index Fund mang lại nhiều lợi ích trong việc thu hút vốn ngoại và đa dạng hóa danh mục đầu tư, quỹ này cũng tồn tại một số hạn chế đáng để các nhà đầu tư cân nhắc như:
4.2.1 Lợi Nhuận Bị Giới Hạn
Do bám sát chỉ số tham chiếu, Index Fund không thể tạo ra lợi nhuận vượt trội so với thị trường. Nhà đầu tư có thể bỏ lỡ cơ hội sinh lời từ những cổ phiếu tiềm năng nằm ngoài danh mục chỉ số. Khi một số ngành hoặc doanh nghiệp nhỏ bắt đầu phát triển vượt bậc, các quỹ chỉ số thường không phản ánh kịp thời, dẫn đến việc nhà đầu tư không tận dụng được lợi thế từ các xu hướng mới hoặc các cổ phiếu đột phá. Nó đặc biệt quan trọng với bối cảnh thị trường biến động, khi các quỹ đầu tư chủ động có thể linh hoạt điều chỉnh danh mục để nắm bắt cơ hội, trong khi Index Fund bị giới hạn trong phạm vi của chỉ số.
4.2.2 Quyền Lợi Cổ Đông Hạn Chế
Người tham gia Index Fund không được hưởng các quyền như cổ đông thông thường, bao gồm quyền biểu quyết tại đại hội và quyền tham gia quản trị doanh nghiệp. Vì Index Fund chủ yếu nhắm tới việc tái tạo hiệu suất của chỉ số, nhà đầu tư không thể can thiệp vào việc chọn lọc cổ phiếu trong danh mục hoặc đề xuất chiến lược đầu tư. Nó đồng nghĩa với việc họ không có tiếng nói trong các quyết định quan trọng của doanh nghiệp, chẳng hạn như sáp nhập, mua lại hoặc thay đổi chiến lược kinh doanh. Những hạn chế này có thể là yếu tố bất lợi cho những ai muốn tham gia sâu hơn vào hoạt động của doanh nghiệp mà mình đầu tư, mong muốn tạo ảnh hưởng trực tiếp đến giá trị và định hướng phát triển của doanh nghiệp.
4.2.3 Rủi Ro Biến Động Thị Trường
Khi thị trường suy giảm, giá trị danh mục Index Fund cũng sẽ giảm tương ứng. Nó có thể tác động mạnh đến các quỹ tập trung vào một ngành hoặc khu vực địa lý cụ thể. Khi có sự điều chỉnh hay suy thoái trên thị trường, các quỹ chỉ số có thể không kịp phản ứng linh hoạt, dẫn đến sự giảm giá trị đồng loạt của các cổ phiếu trong danh mục. Đặc biệt, những quỹ đầu tư vào các lĩnh vực hoặc khu vực có độ nhạy cảm cao với thay đổi kinh tế, chính trị sẽ càng dễ bị ảnh hưởng tiêu cực, khiến nhà đầu tư phải đối mặt với nguy cơ thua lỗ.
4.2.4 Chênh Lệch Giá
Trong một số trường hợp, hiệu suất của Index Fund có thể chệch khỏi chỉ số tham chiếu do các yếu tố như phí giao dịch, thuế, thời điểm cơ cấu lại danh mục. Điều này tạo ra khoảng cách giữa lợi nhuận thực tế và mức sinh lời lý thuyết của chỉ số. Các yếu tố như việc tái cơ cấu danh mục không đồng bộ hoặc sự chậm trễ trong việc theo dõi các biến động của thị trường có thể làm gia tăng sự chênh lệch này. Chi phí phát sinh từ giao dịch và thuế cũng là các nhân tố làm giảm khả năng quỹ có thể duy trì sự liên kết chính xác với chỉ số tham chiếu, tạo nên sự mất đồng nhất giữa kỳ vọng và kết quả thực tế.
5. Phân Loại Index Fund
Index Fund được chia thành 2 loại cơ bản đó là:
5.1 Quỹ Đầu Tư Chỉ Số Dạng Mở
Quỹ đầu tư chỉ số dạng mở là phương thức đầu tư tập thể, cho phép các nhà đầu tư góp vốn để mua một danh mục chứng khoán đa dạng, phản ánh chính xác một chỉ số tham chiếu cụ thể. Cơ chế hoạt động của loại hình này khá linh hoạt khi các nhà đầu tư có thể mua bán chứng chỉ quỹ trực tiếp với công ty quản lý theo NAV (Giá trị tài sản ròng) vào cuối ngày giao dịch. Điểm đặc trưng là không giới hạn số lượng chứng chỉ quỹ phát hành, tức là khi có thêm tiền đầu tư mới, công ty quản lý sẽ phát hành thêm chứng chỉ quỹ tương ứng.
Ưu điểm nổi bật là tính minh bạch cao, chi phí thấp và phù hợp với chiến lược đầu tư dài hạn. Tuy nhiên, nhà đầu tư cần lưu ý rằng giá mua bán chỉ được xác định vào cuối ngày, đồng thời cần duy trì khoản đầu tư tối thiểu theo quy định của từng quỹ.
5.2 Quỹ ETF
Quỹ ETF (Exchange Traded Fund) là sản phẩm kết hợp giữa đặc điểm của quỹ mở và cổ phiếu thông thường. Đây là công cụ đầu tư được niêm yết, giao dịch trên sàn chứng khoán như cổ phiếu bình thường, cho phép nhà đầu tư mua bán theo giá thị trường trong suốt phiên giao dịch. Cấu trúc độc đáo của ETF cho phép tạo lập và mua bán theo lô lớn thông qua cơ chế “in-kind creation/redemption”, giúp duy trì mức chênh lệch tối thiểu giữa giá thị trường và NAV.
Quỹ ETF thường áp dụng phí quản lý thấp hơn quỹ mở truyền thống nhờ cơ chế vận hành tự động và không cần nhiều nhân sự quản lý. Tính thanh khoản cao, khả năng đa dạng hóa danh mục đầu tư khiến ETF trở thành lựa chọn hấp dẫn cho cả nhà đầu tư cá nhân và tổ chức.
5.3 Phân Biệt Quỹ Mở Và Quỹ ETF
Mặc dù cùng là công cụ đầu tư theo chỉ số, quỹ mở và ETF có những điểm khác biệt đáng kể trong cách thức vận hành và đặc điểm đầu tư.
Tiêu chí
Quỹ mở
Quỹ ETF
Phương thức giao dịch
Giao dịch trực tiếp với công ty quản lý quỹ. Giá mua/bán dựa trên NAV (Net Asset Value) của ngày giao dịch.
Giao dịch trực tiếp với công ty quản lý quỹ. Giá mua/bán dựa trên NAV (Net Asset Value) của ngày giao dịch.
Chiến lược đầu tư
Có thể áp dụng chiến lược chủ động hoặc thụ động, tùy vào mục tiêu và chiến lược của quỹ.
Chủ yếu là chiến lược đầu tư thụ động, theo dõi chỉ số hoặc ngành cụ thể.
Chi phí hoạt động
Thường có chi phí cao hơn do các khoản phí quản lý, chi phí giao dịch và các phí khác.
Chi phí thấp hơn nhờ vào chiến lược đầu tư thụ động và giao dịch trên sàn.
Định giá
Giá của quỹ được xác định một lần mỗi ngày dựa trên NAV.
Giá của ETF thay đổi liên tục trong ngày, phản ánh cung cầu trên thị trường.
Tính thanh khoản
Thấp hơn vì chỉ có thể mua bán tại thời điểm đóng cửa của thị trường.
Cao hơn vì có thể giao dịch mọi lúc trong ngày khi thị trường mở cửa.
Mua/bán
Mua/bán trực tiếp qua công ty quản lý quỹ, có thể mất vài ngày làm việc để thực hiện giao dịch.
Mua/bán qua môi giới trên sàn chứng khoán, giống như giao dịch cổ phiếu.
Phương thức tái đầu tư
Có thể tái đầu tư cổ tức tự động hoặc chuyển tiền về tài khoản nhà đầu tư.
Tái đầu tư cổ tức tự động hoặc nhà đầu tư có thể bán và tái đầu tư theo ý muốn.
Quản lý
Được quản lý chủ động bởi các nhà quản lý quỹ, có thể có sự thay đổi trong danh mục đầu tư.
Được quản lý thụ động theo chỉ số, không có sự thay đổi nhiều trong danh mục.
6. Các Quỹ Đầu Tư Theo Chỉ Số Index Fund Tại Việt Nam
Thị trường quỹ đầu tư chỉ số tại Việt Nam đang phát triển năng động với nhiều sản phẩm đa dạng, phục vụ nhu cầu đầu tư ngày càng tăng của nhà đầu tư trong nước. Hiện có 7 quỹ ETF nội địa đang hoạt động tích cực, mỗi quỹ theo dõi một chỉ số riêng biệt để tạo cơ hội đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Cụ thể, danh sách các quỹ ETF nội địa bao gồm:
Mã ETF
Thời điểm thành lập
Đơn vị quản lý
Chỉ số tham chiếu
E1VFVN30
06/10/2014
VFM
VN30
FUEMAV30
08/12/2020
Mirae Asset
VN30
FUESSV30
12/08/2020
SSI
VN30
FUESSV50
10/12/2014
SSI
VNX50
FUEVN100
16/06/2020
VinaCapital
VN100
FUESSVFL
24/02/2020
SSI
VNFIN LEAD
FUEVFVND
22/04/2020
VFM
VN Diamond
7. Tiêu Chí Cần Xem Xét Khi Chọn Index Fund
Tiêu Chí Cần Xem Xét Khi Chọn Index Fund
Khi lựa chọn một Quỹ Index, việc hiểu rõ các tiêu chí quan trọng là điều cần thiết để đảm bảo quyết định đầu tư hiệu quả. Một số yếu tố quan trọng mà các nhà đầu tư cần xem xét kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định như:
7.1 Tính Thanh Khoản Của Quỹ Index Fund
Tính thanh khoản của quỹ phản ánh khả năng chuyển đổi chứng chỉ quỹ thành tiền mặt nhanh chóng mà không làm ảnh hưởng đến giá trị. Yếu tố này được đánh giá thông qua khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày và chênh lệch giá mua-bán (bid-ask spread). Quỹ có thanh khoản tốt thường duy trì mức giao dịch ổn định, ít biến động giá đột ngột khi có lệnh lớn.
Đối với nhà đầu tư cá nhân, việc chọn quỹ có thanh khoản cao giúp dễ dàng thoát vị thế khi cần, đồng thời giảm thiểu chi phí giao dịch do chênh lệch giá. Thanh khoản còn phản ánh mức độ quan tâm của thị trường đối với quỹ, góp phần đánh giá hiệu quả hoạt động tổng thể.
7.2 Mức Độ Tương Quan Với Chỉ Số
Mức độ tương quan (tracking error) thể hiện độ chính xác trong việc bám sát chỉ số tham chiếu của quỹ. Chỉ số này càng thấp càng tốt, phản ánh khả năng quản lý danh mục hiệu quả của công ty quản lý quỹ.
Các yếu tố ảnh hưởng bao gồm: phương pháp sao chép danh mục, chi phí giao dịch, cổ tức từ cổ phiếu trong danh mục và điều chỉnh định kỳ. Nhà đầu tư nên xem xét biểu đồ tương quan giá quỹ với chỉ số trong nhiều giai đoạn thị trường khác nhau, đặc biệt là những thời điểm biến động mạnh để đánh giá chính xác hiệu quả hoạt động.
7.3 Chỉ Số Quỹ Index Fund Mô Phỏng
Việc lựa chọn chỉ số tham chiếu phù hợp đóng vai trò quan trọng trong quyết định đầu tư. Mỗi chỉ số có đặc điểm riêng về quy mô vốn hóa, ngành nghề và tiêu chí lựa chọn cổ phiếu.
Ví dụ, VN30 tập trung vào nhóm cổ phiếu blue-chip, trong khi VN100 đa dạng hơn với các doanh nghiệp vừa và nhỏ. Nhà đầu tư cần đối chiếu mục tiêu đầu tư cá nhân với đặc tính của từng chỉ số, đồng thời xem xét tính đại diện của chỉ số đối với phân khúc thị trường mong muốn. Tần suất điều chỉnh và tính minh bạch trong cách tính chỉ số cũng là yếu tố quan trọng cần cân nhắc.
8. Cách Đầu Tư Vào Index Fund
Bước đầu tiên để tiếp cận Index Fund là lựa chọn đơn vị phân phối uy tín. Tại Việt Nam, các công ty quản lý quỹ hàng đầu như VCBF, SSIAM hay VinaCapital đều cung cấp nhiều sản phẩm ETF đa dạng. Nhà đầu tư cần mở tài khoản chứng khoán tại một công ty môi giới để bắt đầu giao dịch. Việc này có thể thực hiện trực tuyến thông qua website hoặc ứng dụng di động của các công ty chứng khoán.
Sau khi hoàn tất thủ tục đăng ký, bước tiếp theo là nghiên cứu và chọn quỹ phù hợp với mục tiêu đầu tư. Chẳng hạn, nếu muốn đầu tư vào nhóm cổ phiếu blue-chip, nhà đầu tư có thể cân nhắc VN30 ETF. Với những ai quan tâm đến doanh nghiệp vừa và nhỏ, VNMidcap ETF sẽ là lựa chọn phù hợp. Điều quan trọng là tìm hiểu kỹ về cơ cấu danh mục, phí quản lý và tính thanh khoản của quỹ trước khi ra quyết định.
Về phương thức giao dịch, nhà đầu tư có thể đặt lệnh mua/bán chứng chỉ quỹ ETF giống như giao dịch cổ phiếu thông thường trên sàn, đồng thời nên áp dụng chiến lược đầu tư định kỳ (DCA) để giảm thiểu rủi ro biến động giá. Thay vì dồn một khoản tiền lớn vào một thời điểm, việc phân bổ đều đặn hàng tháng sẽ giúp tối ưu hóa giá mua trung bình trong dài hạn. Nhà đầu tư cũng cần thiết lập kế hoạch tái cân bằng danh mục định kỳ để đảm bảo tỷ trọng phân bổ luôn phù hợp với chiến lược đề ra.
Tóm lại, “Index Fund là gì?” là câu hỏi quan trọng đối với những ai đang tìm kiếm một phương thức đầu tư thụ động và hiệu quả. Bằng cách hiểu rõ các ưu – nhược điểm và cách hoạt động của quỹ Index, nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định đầu tư phù hợp với mục tiêu tài chính cá nhân.
Câu hỏi thường gặp
1. Funds Là Gì?
Funds (quỹ đầu tư) là tập hợp vốn từ nhiều nhà đầu tư, được quản lý và đầu tư vào các tài sản tài chính để sinh lời.
2. Chỉ Số Là Gì?
Chỉ số (index) là một đại lượng dùng để đo lường và theo dõi sự biến động của một nhóm các tài sản nhằm phản ánh sự thay đổi của thị trường hoặc một ngành cụ thể.
3. Mutual Funds Là Gì?
Mutual funds (quỹ tương hỗ) là quỹ đầu tư tập hợp vốn từ nhiều nhà đầu tư để đầu tư vào các tài sản tài chính.
4. Index Fund Có Phải Là Kênh Đầu Tư An Toàn Tuyệt Đối?
Không hoàn toàn an toàn vì Index Fund vẫn chịu rủi ro thị trường khi chỉ số tham chiếu giảm điểm. Song, rủi ro được phân tán tốt hơn so với đầu tư vào một cổ phiếu riêng lẻ.
5. Nên Đầu Tư Vào Index Fund Trong Bao Lâu Để Hiệu Quả?
Thời gian đầu tư tối thiểu được khuyến nghị là từ 3-5 năm trở lên. Càng nắm giữ lâu, nhà đầu tư càng tận dụng được lợi thế của lãi kép và giảm thiểu rủi ro biến động ngắn hạn.
6. Nên Đầu Tư Định Kỳ Hay Một Lần Với Index Fund?
Đầu tư định kỳ (DCA) được đánh giá là chiến lược phù hợp hơn với đa số nhà đầu tư cá nhân.
7. Có Thể Rút Vốn Từ Index Fund Bất Cứ Lúc Nào Không?
Với ETF, bạn có thể bán trên sàn trong giờ giao dịch như cổ phiếu thông thường. Với quỹ mở, lệnh bán được thực hiện theo NAV cuối ngày và nhận tiền sau 2-3 ngày.
Thúy Quỳnh
