Đa số các ngân hàng và tổ chức tài chính yêu cầu ứng viên có ít nhất một bằng cử nhân liên quan đến ngành kinh tế, tài chính, ngân hàng hoặc quản trị kinh doanh. Ngoài ra, các chứng chỉ chuyên ngành về tài chính như CFA (Chartered Financial Analyst) hoặc CPA (Certified Public Accountant) có thể là lợi thế.
Một số kỹ năng và phẩm chất quan trọng gồm: khả năng phân tích và đánh giá rủi ro, kỹ năng giao tiếp và thuyết phục, kiến thức sâu rộng về luật pháp liên quan tới tài chính-ngân hàng, kỹ năng xử lý số liệu và báo cáo, khả năng làm việc độc lập cũng như làm việc nhóm hiệu quả.
Một chuyên viên tín dụng có thể được thăng tiến lên các vị trí cao hơn trong ngành ngân hàng như Trưởng/Phó Phòng Tín Dụng, Giám Đốc Tín Dụng hay có thể chuyển sang các lĩnh vực khác liên quan đến rủi ro và phân tích đầu tư.